SANTIAGO DE CUBA. — Varios trabajadores del Banco Popular de Ahorro (BPA) y del Banco de Crédito y Comercio (BANDEC) estarían siendo investigados por su presunta participación en operaciones irregulares de cambio de dinero en efectivo por transferencias electrónicas, mediante el cobro de comisiones que oscilaban entre el 30 % y el 50 %.
Según informaciones divulgadas por fuentes cercanas a las autoridades y el activista Yois Ramos, los operativos se desarrollaron en Santiago de Cuba y Contramaestre, e involucrarían a empleados de las sucursales 8312 del BPA y 8391 de BANDEC, esta última situada en la calle Santo Tomás, entre Aguilera y Heredia.
Los trabajadores investigados habrían aprovechado la grave escasez de efectivo que afecta al país para realizar operaciones en coordinación con trabajadores por cuenta propia. El mecanismo consistía presuntamente en facilitar billetes a cambio de transferencias bancarias, aplicando elevadas comisiones a quienes necesitaban disponer de dinero físico.
Durante los registros se habrían ocupado importantes cantidades de efectivo, máquinas contadoras de billetes, tarjetas bancarias y documentos con anotaciones de las transacciones. También se investiga el presunto uso de tarjetas y documentos de identidad pertenecientes a clientes.
La situación vuelve a poner de manifiesto las graves distorsiones del sistema bancario cubano. La falta de efectivo, las restricciones para retirar dinero y las dificultades que enfrentan ciudadanos y pequeños negocios han favorecido la aparición de intermediarios que cobran porcentajes considerablemente elevados por facilitar el acceso a los propios recursos de los clientes.
El problema, sin embargo, no se limita a las posibles irregularidades de determinados empleados bancarios. La persistente escasez de billetes y las dificultades para acceder al efectivo constituyen un problema estructural que las autoridades financieras todavía no han conseguido resolver satisfactoriamente.
El caso coincide con el anuncio del Banco Central de Cuba, el pasado 28 de septiembre, de una política de tolerancia cero frente a posibles prácticas ilícitas dentro del sistema bancario. No obstante, dicho comunicado no identifica a los trabajadores investigados ni establece una relación directa con los operativos reportados en Santiago de Cuba.
Hasta el momento, no se ha confirmado oficialmente el número total de personas detenidas ni las responsabilidades individuales. Los empleados señalados conservan la presunción de inocencia mientras continúan las investigaciones.
Fuentes: reportes de Yois Ramos y Banco Central de Cuba.
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